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Finance & Entreprise

Nouveaux horizons pour les investisseurs : l’introduction des ETF actifs en France

Le paysage de l’investissement en France est sur le point de changer radicalement. Jusqu’à récemment, les investisseurs français n’avaient pas accès à certains types d’instruments financiers, mais une récente modification du Code Monétaire et Financier ouvre désormais la porte aux ETF actifs. Ce développement attendu depuis longtemps pourrait offrir de nouvelles opportunités passionnantes aussi bien pour les petits investisseurs que pour les institutionnels.

Comprendre les ETF

Investir dans des ETF (Exchange Traded Funds) est de plus en plus commun en France ? C’est pourquoi il est indispensable avant toute chose de comprendre la définition même des ETF. Il s’agit de fonds négociés en bourse qui permettent d’investir dans un panier d’actifs multiples, souvent visant à reproduire la performance d’un indice de référence. Depuis leur arrivée sur le marché international dans les années 1990 et en France en 2001, ils ont gagné en popularité grâce à leur flexibilité, leur transparence et leurs faibles coûts de gestion.

Encore récemment, les seules formes d’ETF disponibles en France étaient les ETF passifs, dont l’objectif principal est de suivre le plus fidèlement possible la performance d’un indice prédéterminé comme le CAC 40 ou le S&P 500. Mais cette approche implique automatiquement d’inclure aussi bien des éléments positifs que négatifs de l’indice répliqué. Les ETF actifs offrent une nouvelle dimension où le gestionnaire dispose de plus de latitude pour ajuster le portefeuille dans le but de surpasser l’indice. Cette flexibilité permet aux gérants de prendre des décisions discrétionnaires basées sur leurs analyses et prévisions, cherchant ainsi à optimiser les rendements pour les investisseurs.

Un tournant réglementaire décisif

L’officialisation par le décret n°2024-151 du 27 février 2024 marque un tournant décisif pour les investisseurs français. Désormais, les ETF actifs peuvent être cotés sur les bourses françaises, ouvrant un éventail de possibilités jusque-là limité aux seuls marchés étrangers. Cette avancée offre également la possibilité d’inclure ces instruments dynamiques dans des contrats d’assurance-vie, des plans d’épargne retraite ou même des plans d’épargne en actions.

Pour les investisseurs particuliers et professionnels français, cette évolution signifie une diversification accrue des options d’investissement disponibles. Les ETF actifs permettent de bénéficier d’une gestion active sans nécessairement devoir investir directement dans des fonds communs de placement ou des stratégies spécifiques nécessitant des montants minimums importants.

Bon à savoir : contrairement aux ETF passifs connus pour leurs frais réduits, les ETF actifs engendrent généralement des coûts de gestion plus élevés. Ces frais supplémentaires compensent le travail analytique et les décisions stratégiques prises par le gestionnaire de fonds, visant à atteindre des rendements supérieurs.

L’avenir des ETF actifs en France

Avec l’introduction des ETF actifs sur le marché français, plusieurs questions se posent quant à leur impact futur. Comment ces nouveaux produits seront-ils adoptés par les investisseurs locaux ? Quelles stratégies les gérants vont-ils adopter pour maximiser les rendements tout en minimisant les risques ? La capacité des ETF actifs à apporter des performances supérieures pourra motiver une adoption rapide, surtout si les premiers produits disponibles démontrent des résultats probants. Il est probable que cette révolution réglementaire encourage le développement de nouvelles offres innovantes adaptées spécifiquement au marché français.

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